Фраза «прибыль есть, а денег нет» — это не проблема бухгалтерии.
Это сигнал, что управление оторвано от реальности денег.

Пока собственник управляет по отчёту, а не по движению средств, бизнес будет регулярно попадать в кассовые разрывы — даже при хорошем результате на бумаге.

Что должен контролировать собственник на самом деле

Чтобы деньги перестали быть сюрпризом, собственнику важно видеть:
• движение денежных средств
• будущие обязательства
• разницу между начисленным и полученным

И принимать решения с учётом денег, а не только прибыли.

Кассовый разрыв — это не случайность

Кассовый разрыв не возникает внезапно.
Он всегда накапливается.

Просто собственник:
• смотрит на прибыль
• не видит движение денег
• реагирует слишком поздно

В итоге приходится:
• срочно занимать
• перекрывать дыры
• «переживать месяц»

3. Неправильные управленческие решения

— увеличили штат
— подняли аренду
— зашли в новый проект

Все эти решения требуют денег раньше, чем приносят результат.

2. Закупки «вперёд»

Товар купили сейчас, продадут потом.
Деньги ушли сразу, вернутся — неизвестно когда.

На уровне P&L — актив.
На уровне денег — минус.

1. Отсрочки клиентам

Продажи растут, выручка увеличивается, прибыль есть.
Но деньги «зависают» в дебиторке.

Чем быстрее рост — тем больше разрыв между продажами и поступлениями.

Где бизнес теряет кэш незаметно

Прибыль — это расчётная величина.
Деньги — это факт.

В отчёте о прибылях и убытках (P&L):
• доход признаётся, даже если деньги ещё не получены
• расходы учитываются, даже если они ещё не оплачены

На бумаге всё может выглядеть отлично.
На счёте — пусто.

Проблема начинается, когда собственник управляет бизнесом по прибыли, а не по движению денег.

Почему прибыль не равна деньгам

Прибыль есть, а денег нет: где бизнес теряет кэш

Почему прибыль не равна деньгам, откуда берутся кассовые разрывы и какие управленческие решения приводят к нехватке живых денег в бизнесе.